违法发放贷款罪的司法解释

常州律师网 www.cz64.net

  违法发放贷款罪的司法解释最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》(2001.1.法〔2001〕8号)关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50～100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”;造成300～500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。由于各地经济发展不平衡，各省、自治区、直辖市高级人民法院可参照上述数额标准或幅度，根据本地的具体情况，确定在本地区掌握的具体标准。二、本罪主体是特殊主体，只有银行或金融机构工作人员才能成为本罪主体。构成本罪的前提是“违法”，但不存在关系人问题，只是在放贷中滥用职权或玩忽职守，因此出现重大损失的后果才构成犯罪。单位犯本罪的，对单位和有关个人实行双罚。三、本罪是新设立的罪名，1979年《刑法》无此规定。本罪行为1979年《刑法》以“玩忽职守”定罪处罚，由于银行体制变化和加强金融从业人员的制约需要，设立本罪更为科学。二、违法发放贷款罪刑法规定第一百八十六条　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。在主观上，违法发放贷款罪是出于过失，但要求必须造成了重大损失，才能构成违法发放贷款罪。而这里的贷款不仅包括了人民币，还可以可以是外币。不过也需要注意，如果发放的并不是贷款，那么就不能以违法发放贷款罪论处。而除了自然人可以构成本罪外，单位也是可以成立本罪的。

·在借款前要注意的问题有哪些
      在借款前要注意的问题有哪些 一、在借款前要注意的问题有哪些 当事人在借款前要注意以下问题： 1、公民之间的借贷，双方对返还期限有约定的，一般按约定处理;没有约定的，出借人随时可以请求返还，借款人应当根据出借人的请求及时返还;暂时无力返还的，可以根据实际情况责令其分期返还。 2、...

·个人欠款不还该如何起诉
      如果借款期限已经满，经出借人催要而仍未偿还借款的，出借人可以依法向人民法院提起诉讼，运用法律武器保护自己的合法权益。出借人在起诉时要注意诉讼时效，《民法典》第一百三十八条规定：“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。”如果超过三年的诉讼时效，人民法院就会不予受理，出借人...

·债权债务确认协议书范本是什么样的？
      债权债务确认协议书范本是什么样的？ 我们生活中会遇见很多因为债权债务关系不明确而导致的纠纷，为了避免这些纠纷的发生，双方当事人会签订一份债权债务确认协议书，用来明确债务偿还的期限、方式以及相关利息的算法。那么债权债务确认协议书范本是什么样的?下面我们就为您做相关的介绍。 债权...

·股权转让前的债权债务如何规避风险？
      股权转让前的债权债务如何规避风险？ 一、股权转让前的债权债务如何规避风险 甲、乙是A有限公司的股东，甲是A公司的董事长，兼任A公司法定代表人。2011年8月，甲、乙将其持有的A公司的股权全部转让给丙。 2011年6月，C向B借款200万元，甲未经乙同意，擅自以A公司的名义为C提...

·三方债权债务协议书范本是怎样的
      三方债权债务协议书范本是怎样的 随着经济的迅速发展，越来越多的企业由于经营不善或是资金周转不济，面临破产或重组的情况。如果转让债权就要签订债权债务协议，那么为了安全起见，债权债务人会签订一份三方债权转让协议书，那么我们将为您提供一份三方债权债务协议书范本，希望对您有用。 三方...

·婚内夫妻个人债务怎么取证 一、婚内夫妻个人债务怎么取证?
      婚内夫妻个人债务怎么取证 一、婚内夫妻个人债务怎么取证? 1、证明没有夫妻共同借款意思表示： (1)借条上只有夫妻一方的签名; (2)夫妻两人有“在外借款由其本人负责，与另一方无关”类似的约定。 2、证明所借款项并非用于家庭共同生活： (1)夫妻收入较高，无需为维持家...

·居民向私人贷款怎么贷？
      居民向私人贷款怎么贷?居民向私人贷款其实就是一种民间借贷的行为。民间借贷是一种历史悠久、在世界范围内广泛存在的民间金融活动，主要指自然人之间、自然人与法人或其他组织之间，以及法人或其他组织相互之间，以货币或其他有价证券为标的进行资金融通的行为。经金融监管部门批准设立的从事贷款业务...

·离婚债务承担方式是什么？
      离婚债务承担方式是什么?离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还。共同财产不足清偿的，或财产归各自所有的，由双方协议清偿;协议不成时，由人民法院判决。《最高人民法院关于人民法院审理离婚案件处理财产分割问题的若干具体意见》第17条第1款规定：夫妻为共同生活或为履行抚养、赡养...

·非法泄露公民个人信息罚款标准是怎样的
      现代社会人们越来越关注自身的隐私问题，因为在交往中个人信息变得越来越重要，有些单位或者个人会窃取私人信息谋取利益，国家为了大力打击这种行为制定了一些法律，达到一定程度不仅会被判刑还会有罚金处罚，那么非法泄露公民个人信息罚款标准是怎样的呢？我们来了解下。 一、侵犯公民个人信息...

·代位权诉讼是否通知债务人
      代位权诉讼是否通知债务人 一、债权人的债权具有强制执行力时，法院可以追加债务人作为第三人参加诉讼，也可以不追加债务人参加诉讼 债权人的债权具有强制执行效力，是指该债权的债权人在债务人不履行债务时，可以直接申请法院强制执行。依照民事诉讼法的有关规定，可以直接申请执行的债权包括三类...

·离婚后夫妻对外债务由谁承担
      离婚后夫妻对外债务由谁承担 一、夫妻个人债务范围有哪些 1、夫妻一方或双方的婚前债务 夫妻共同债务是基于夫妻关系的确立为前提的，如果没有夫妻关系，便谈不上什么夫妻共同债务。婚姻关系建立前，夫妻双方是彼此独立的没有法律联系的民事主体，任一方所举之债当然是其个人债务。 2、婚内约定...