高利转贷罪认定标准是怎样的

常州律师网 www.cz64.net

  高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。那在实践中，高利转贷罪认定标准是怎样的?我们一起在下文中进行了解。一、怎么认定高利转贷罪1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。二、高利转贷罪认定标准是怎样的认定高利转贷罪应注意的事项是：1、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”，可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。2、本罪主观方面是故意，并以转贷牟利为目的。3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。4、本罪的外在表现特征为：借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后，以转贷为目的，将贷款高利转贷他人。5、本罪结果犯，有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。说到高利转贷罪认定标准，其实主要还是要从构成要件入手分析。应该注意的是，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。而按照规定，能够构成此罪的其实也是特殊主体，即只能是借款人。

·偷税罪单位犯罪嫌疑人是属于单位犯罪吗？
      现实社会中，我们都不能避免的一件事，就是上税。税收保证了我国的长治久安。依法纳税是每个公民应尽的义务。偷税漏税是要受到法律的制裁。那么，偷税罪单位犯罪嫌疑人是属于单位犯罪吗?下面我们为您收集了相关知识进行解答。 一、什么是偷税罪 偷税罪，是指纳税人、扣缴义务人故意违反税收法...

·聚众斗殴罪的构成要件有哪些
      在扰乱公共秩序犯罪当中，毕竟常见的就是聚众斗殴罪。法律规定，对聚众斗殴犯罪的只处罚其中的首要分子和积极参加者。而在作出处罚之前，我们要先了解一下聚众斗殴罪的构成要件都有哪些内容。下面我们为您做详细解答。 一、聚众斗殴罪的构成要件有哪些 (一)客体要件。本罪侵犯的客体是公共秩序...

·刑事行政处罚同时处理可以吗？
      刑事行政处罚同时处理可以吗?刑事行政处罚同时处理是可以的，公安部2006年3月29日发布的《公安机关办理行政案件程序规定》(88号令)第一百四十七条规定：”公安机关根据行政案件的不同情况分别作出如下处理决定:(六)违法行为涉嫌构成犯罪的，转为刑事案件办理或者移送有权处理的主管机关...

·行政拘留律师可以做什么?
      行政拘留律师可以做什么? 行政拘留律师的作用如下： 1、对于行政拘留期间的犯罪嫌疑人来说，可以委托律师会见嫌疑人。为了争取能够争取的最大权益，请律师介入了解案情，是很有必要的。 2、委托的律师可以提供法律咨询，代理申诉、控告。 按照法律的规定，律师可以在犯罪嫌疑人第一次被...

·什么是死刑辩护？
      什么是死刑辩护？ 一、什么是死刑辩护？ 死刑辩护，是对事实清楚、证据确凿，根据事实和刑法规定，可能被判处死刑的案件的辩护。死刑包括死刑立即执行和死刑缓期两年执行。死刑辩护主要是量刑辩护，在一审中主要是辩护犯罪达不到必须适用死刑的程度，找出各种有利的量刑情节，建议法庭采纳不适用...

·关于保险诈骗罪未遂能否以犯罪论处？
      关于保险诈骗罪未遂能否以犯罪论处?行为人已经着手实施保险诈骗行为，但由于意志以外的原因未能获得保险赔偿的，是诈骗罪未遂;情节严重的，应当依法追究刑事责任。根据刑法规定，数额犯以已骗取较大数额的公私财物为既遂标准，保险诈骗罪也不例外。行为人主观上具有骗取较大数额财物的故意，客观上实...

·故意毁坏财物罪中公然损坏财物的行为怎么认定？
       一、故意毁坏财物罪中公然损坏财物的行为怎么认定? 纠集三人以上的犯罪主体故意损害公共财物就会被认定为是故意毁坏财物罪中公然损坏财物的行为，故意毁坏公私财物，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： (一)造成公私财物损失五千元以上的; (二)毁坏公私财物三次以上的; ...

·危险驾驶罪罚金的相关规定
      近年来，随着车辆普及率的提高，危险驾驶造成的意外事故的事件也时有发生，国家不断加大对危险驾驶的监察力度，对于危险驾驶的情况，一般需处以罚金，刑法中并没有明确规定罚金的标准。我们在下文中将对危险驾驶罪罚金的相关内容进行介绍，希望对你有所帮助。 一、危险驾驶罪罚金的相关规定 根据...

·罪犯有什么情况能监外执行
      有什么情况能监外执行《刑事诉讼法》第二百六十五条规定，对被判处有期徒刑或者拘役的罪犯，有下列情形之一的，可以暂予监外执行：(一)有严重疾病需要保外就医的;(二)怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女;(三)生活不能自理，适用暂予监外执行不致危害社会的。对被判处无期徒刑的罪犯，有前款第二项...

·赌博罪适用缓刑吗，是怎么认定的
      赌博罪适用缓刑吗？不少最后以犯赌博罪定罪处罚的犯罪分子及其家属都会有这样的疑问，毕竟适用了缓刑，就可以不用实际在监狱里面服刑。要想解决这个问题的话，还需要先了解清楚法律规定的缓刑的条件有哪些，然后对比实际情况作出判断。 一、赌博罪适用缓刑吗 缓刑，是有条件的不执行原来判决的刑...

·刑事证据规则的意义是什么？
      刑事证据规则的意义是什么？ 一、刑事证据规则的概念 刑事证据规则，是指在刑事证据制度中，控辩双方收集和出示证据，法庭采纳和运用证据认定案件事实必须遵循的重要准则。 二、刑事证据规则的意义 1、是有利于保证证据的真实性、可靠性，查明案件事实; 2、是有利于保护人权，实现...