河南省违法发放贷款罪标准是多少？

常州律师网 www.cz64.net

  
一、河南省违法发放贷款罪标准是多少?


银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:


1、违法发放贷款，数额在一百万元以上的;


2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。


银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。


银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。


二、违法发放贷款罪的法律特征是什么？


1、违法发放贷款罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度;


2、违法发放贷款罪在客观方面的表现为：


(1)行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为;


(2)有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生;


(3)行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。


3、违法发放贷款罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体;


4、违法发放贷款罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。


三、如何判定违法发放贷款罪?


区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：


1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。


2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。


3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。


综上所述，河南省银行工作人员在办理贷款业务过程中，要根据银行章程及相关规定操作，严格审核借款人的资质。如果违法发放了贷款，数额达到一百万或者造成直接损失十万以上的，公安局就可以将其刑拘，按照违法发放贷款犯罪立案侦查。

·非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪
      非法吸收公众存的情形在近几年也很常见了，非法集资诈骗行为也不少见。但是法律对于非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪都有严格的认定标准，处罚和打击力度都是非常大的。无论是哪种行为，都会对社会造成恶劣影响，给老百姓带来巨大损失。但是法律是如何规定两种犯罪行为的，可以到下文进行了解。 ...

·如何预防民间借贷风险？
      如何预防民间借贷风险？ 由于民间借贷大多都是熟人或者熟人介绍的人之间发生的借贷，很多的出借人碍于情面选择不签订借款合同，即使签订借款合同也只是走形式，合同的内容很不明确，这样做看似保护了情意，实则埋下了发生纠纷的风险。那如何预防民间借贷风险，也就是说怎样防范民间借贷风险?下文会...

·客户拖欠货款，如何向法院起诉？
      客户拖欠货款，如何向法院起诉？ 一、诉讼时效 拖欠货款的诉讼时效为两年。已注明履行清偿货款日期的欠条，诉讼时效期限从注明清偿货款日期之日起算。未注明履行清偿货款日期的欠条，诉讼时效期限从欠款人出具欠条的次日起算。对已经超过货款纠纷诉讼时效期限的欠条，欠款人又重新打欠条的，诉讼时...

·我们日常提到的债权债务是啥意思 商业活动中签订合同时合同中
      我们日常提到的债权债务是啥意思 商业活动中签订合同时合同中往往有很多的专业名词，今天我们谈到的是债权债务是啥意思？应该很多人也听说过债权债务，债权人与债务人。其实债权债务是需要同时存在的，它通常应用于商业活动中的人，下面我们来具体为您解释一下它的含义。 一、债权债务是啥意思？...

·可续期公司债券是什么?
      可续期公司债券是什么意思在日常生活中，人们的投资方式包括了购买股票、基金、债券等等。而债券作为一种投资收益较大，同时风险性也较大的理财产品，受到了广大投资者的关注。我们知道债券是有一定的持有期限的，这时可续期公司债券就可以满足部分想继续持有的投资者的要求，那可续期公司债券是什么意...

·公司应如何催收欠款
      公司应如何催收欠款一、公司应如何催收欠款 对于各种不同的欠款进行不同的策略： 1、对于态度较好的欠款单位采取“先礼后兵”政策，先给予一定的宽限期，待宽限期满后仍无还款迹象的单位，再进行诉讼等行动。 2、对于长期拖欠款，无任何还款诚意的“老赖”，不能心存任何侥幸，应立即进行诉前财产...

·代驾责任险拒赔条款是什么？
      代驾责任险拒赔条款是什么？近年来，代驾行业发展的十分迅速，全国从事代驾服务的司机很多。他们在工作过程中也会面临一定风险，为了保障其合法权益，一些代驾公司会为员工购买一份代驾责任险。和其它车险一样，这种保险也有保险责任、理赔范围及免赔条件。那么代驾责任险拒赔条款是什么？下面我们具体...

·借条有效期是几年 借条有效期多少时间
      借条有效期是几年借条的有效期是指借条的诉讼时效，借条的诉讼时效不影响借条本身的效力。只要是合法签订的真实有效的借条无论多久，借条本身都是有效的。时间只是确保是否超过了诉讼时效，是否会得到法律的保护问题。关于借条的诉讼时效，与民间借贷的诉讼时效一样要看是否约定了还款时间，如果写明了...

·借款合同生效的条件是什么
      自然人之间借款合同生效的条件是什么1、订立合同的当事人主体合格;2、双方意思表示一致;3、合同内容合法;4、出借人人将借款交付给借款人。一般有效条件是最基本的条件，也是所有民事合同共同适用的条件。根据《民法通则》有关规定，民间借贷合同应当具备三个一般条件才能有效：一是行为人具有相...

·签订合同的基本条款有哪些
      签订合同的基本条款有哪些合同的条款是合同中经双方当事人协商一致、规定双方当事人权利义务的具体条文。合同的条款就是合同的内容。合同的权利义务，除法律规定的以外，主要由合同的条款确定。合同的条款是否齐备、准确，决定了合同能否成立、生效以及能否顺利地履行、实现订立合同的目的。合同的条款...

·骗取贷款罪和贷款诈骗罪的区别是什么
      两者定义不同。骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大或者有其他严重情节的行为。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条：有下列...