吸收客户资金不入账罪的认定

常州刑事辩护律师解读吸收客户资金不入账罪的认定：

  1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。

本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等[常州刑事律师cz64.net]。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，应认定为“牟利”；银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以“牟利”论处；银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回扣、手续费占为已有，数额较大的，以贪污罪或者职务侵占罪定罪处罚；银行或者其他金融机构的工作人员利用职务便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，索取用款人的财物，或者非法收受其他财物，或者收取回扣、手续费等，数额较大的，以受贿罪或者公司、企业人员受贿罪定罪处罚。

2、区分罪与非罪的界限。构成用帐外客户资金非法拆借、发放借款罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪；

3、区分用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限。区别在于前者使用的是帐外客户资金，而后者使用的是帐内资金；前者要求有牟利的目的，后者则没有牟利目的的要求。

4、本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪

注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。。
  常州吸收客户资金不入账罪辩护律师解读吸收客户资金不入账罪的认定标准、有罪与无罪的界限、吸收客户资金不入账罪与其他罪名的区别等.

事发地：*<--请留地址，便于分析
手机号：*<--请留手机，以便律师回复

●什么是吸收客户资金不入账罪？

●吸收客户资金不入账罪构成要件：

●吸收客户资金不入账罪认定：

●吸收客户资金不入账罪立案标准：

●吸收客户资金不入账罪量刑标准：

●吸收客户资金不入账罪量刑情节：

●吸收客户资金不入账罪司法解释：

●相关罪名：
·吸收客户资金不入账罪
·组织考试作弊罪
·消防责任事故罪
·生产、销售不符合标准的医用器材罪

●法律常识：
    随着科技的不断发展，汽车的普及，人工难以控制大范围的交通违法行为，为了防止交通违法行为，电子警察的普及也成了必然，很多交通违法行为也被拍了下来，当然逆向行驶能拍到闯红灯，这也是肯定的，这也就是说在电子警察的监控下，交通违

·劳动合同变更转签是否该赔偿 有什么风险
    一、劳动合同变更转签是否该赔偿用人单位要求劳动者转签劳动合同需要与劳动者协商一致，通常需要将原劳动合同解除重新签订新劳动合同，需要向劳动者支付经济补偿金，若保留原劳动合同的工龄，仅仅是变更劳动合同，不需要支付经济补偿金。
    事实上的重婚会判刑吗?事实上的重婚会判刑，如果有证据证明的，是可以起诉处理的，处两年以下有期徒刑。重婚是指有配偶者再行结婚的行为。即已经有了一个婚姻关系，又与他人缔结第二个婚姻关系。具有两种形式：(1)法律上的重婚，即前一婚

·诉讼离婚破裂认定是怎样的
    在我国离婚分为两种不同的方式，一种是协议离婚还有一种是诉讼离婚，在诉讼离婚的过程中必须要达成夫妻感情破裂的程度法官才会判决夫妻离婚的，那么诉讼离婚破裂认定是怎样的?请阅读下面由网站我们为您带来的文章进行了解。一、诉讼离婚
    基层人民法律意识淡薄，对我国《劳动法》又不了解，自身利益受到侵害时常常不知道怎样去维护，劳动纠纷经常发生，这时候要充分发挥基层劳动保障协理员的职责，帮助广大人民群众拿起法律的武器保护自身的利益。下面和我们一起来了解下它的


●法律问答：
·车祸 ； ； ；我要起诉他 ； ；他是外市的 ；怎么能接到通知？
    车祸；；；我要起诉他；；他是外市的；怎么能接到通知？...

·交通事故,我坐朋友车出交通事故
    我坐朋友车出交通事故，我们的车负全责，我朋友开车他当时死亡，我重伤住院，我该如何理赔...

·我和老公结婚两年有孩子不培养生活费也不给孩子从出生就送上来给
    我和老公结婚两年有孩子不培养生活费也不给孩子从出生就送上来给我爸妈培养老公家结婚了不给我回去长期出轨分居没有结婚前就跟嫂子搞*昧生病不管我结婚到现在一直住在爸家...

·你好，律师，我儿子说是倒卖银行卡被抓了，在惠安看守所，我家上
    你好，律师，我儿子说是倒卖银行卡被抓了，在惠安看守所，我家上山西的，12月29号xx给我家寄了一个文件，说是儿子被抓了，我现在才知道他爸没让我知道，吃饭我给给我家里打电话那个xx人问了他说国家管饭，可是衣服啥的是不是没有替换的，都一个多月了，我想知道他在里面啥情况，你能帮我吗...

·写个买房的协议书,我用姐姐和姐夫的证件买房了
    我用姐姐和姐夫的证件买房了，我已经这样买了，我想写个合同，或是协议书什么的...

·无还款日期的欠款条的诉讼时效如何计算
    无还款日期的欠款条的诉讼时效如何计算...

·房屋租赁合同纠纷
    我是做包租房的。最近通过中介签了一套120平米的毛坯房，与我签合同的是房产所有人的爸爸。中介费我付了1000元。现在房产所有人要收回房子，说房子不是她本人签的，合同无效。房子我装修花了3万多，现在我应该怎么办？...

·你好，我对象被判的帮信罪。流水100w获利1w可能被判多久
    你好，我对象被判的帮信罪。流水100w获利1w可能被判多久...

·我被女方起诉离婚女方找了律师还发了传票给我
    我被女方起诉离婚女方找了律师还发了传票给我...

·买车不过户，写合同行吗，有法律保护作用吗
    买车不过户，写合同行吗，有法律保护作用吗...

·我家孩子二十三个月女宝在住院期间打点滴发现有红色异物，类似于毛衣线，能进入到孩子
    我家孩子二十三个月女宝在住院期间打点滴发现有红色异物，类似于毛衣线，能进入到孩子体内吗？还有我需要怎么维权？大约能补偿多少<...

·你好！我因患有肝硬化腹水(失代偿期)晚期，于2018年病退，
    你好！我因患有肝硬化腹水(失代偿期)晚期，于2018年病退，当年每月工资1840元，只够生活费用，天天还要吃药，每三个月还要住院检查治疗一次，这个钱根本不够开支的。但就是这点钱还是给法院执行局被冻结了。我现在在南京医院住院，几次病情危重。在我做手术前我已经找到该法院执行局的法官，把我的所有的资料给他，他也说三天内给我答复，在我病重期间...

·朋友6人去酒吧喝酒，喝醉酒后和别人发生矛盾，打架致使对方轻伤
    朋友6人去酒吧喝酒，喝醉酒后和别人发生矛盾，打架致使对方轻伤一级，事后赔偿9万写了协调书，过后对方报警立案，现传唤朋友5人去xx(有一人没参与)，要去吗？...

·你好，我是为了公公在帮当地包工头干活，工资都拖欠有4年到5年
    你好，我是为了公公在帮当地包工头干活，工资都拖欠有4年到5年没有给了，工程早就结束，这事没有欠条，但有不少人都没有拿到工资，因都是老年人，就这样每年去要都说没有，就这样一年一年被拖下了，今年春节我让公公晚上不要在去要账，因为有一年老人骑车被路滑摔跤了，我想让这包工头写个欠条，结果没写还闹事了，如今的社会还有这样的人在欺压百姓，觉得真是...

·你好我想咨询一下离婚的事
    你好我想咨询一下离婚的事...

·您好，我把车抵押了私人借贷，一时没去赎回，债主把我车单黑车给卖了。车主名义还是我，我担心车别人在使用
    您好，我把车抵押了私人借贷，一时没去赎回，债主把我车单黑车给卖了。车主名义还是我，我担心车别人在使用 ...